แบบประเมินความเสี่ยงเพื่อความเหมาะสมในการเลือกนโยบายการลงทุน / แผนการลงทุน (Member Risk Profile)
ระบุรหัสสมาชิก และเลขที่บัตรประชาชน เพื่อดึงข้อมูลขึ้นมาแก้ไข
รหัสสมาชิก
เลขที่บัตรประชาชน
วันที่
Ref.Code
ชื่อ
*
นามสกุล
*
เลขที่บัตรประชาชน
*
รหัสพนักงาน
บริษัท
*
ฝ่าย
รหัสสมาชิก
*
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
*
ซึ่งจดทะเบียนแล้ว
การจัดทำ แบบประเมินความเสี่ยงเพื่อความเหมาะสมในการเลือกนโยบายการลงทุน / แผนการลงทุน (Member Risk Profile)
มีวัตถุประสงค์เพื่อให้สมาชิกทราบถึงระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของตนเอง เพื่อเป็นส่วนหนึ่งในการประกอบการตัดสินใจ
เลือกนโยบายการลงทุน / แผนการลงทุนในกองทุนสำรองเลี้ยงชีพได้อย่างเหมาะสม
อายุหรือระยะเวลาลงทุน
1. ท่านจะเกษียณอายุเมื่อไหร่
7. ท่านมีประสบการณ์ลงทุนอะไรบ้าง
ก) ภายใน 5 ปี หรือเกษียณอายุแล้ว
ข) มากกว่า 5 ปี ถึง 10 ปี
ค) มากกว่า 10 ปี ถึง 15 ปี
ง) มากกว่า 15 ปี
ก) เงินฝาก
ข) เงินฝาก พันธบัตร หุ้นกู้
ค) เงินฝาก พันธบัตร หุ้นกู้ กองทุนรวม หุ้นสามัญ
ง) เงินฝาก พันธบัตร หุ้นกู้ กองทุนรวม หุ้นสามัญ กองทุนรวมทองคำ กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ และอื่นๆ
สถานภาพทางการเงิน
2. ปัจจุบันท่านมีภาระค่าใช้จ่ายรายเดือน รวมเป็นสัดส่วนเท่าใดของรายได้ต่อเดือน
8. ทัศนคติในการลงทุนของท่าน
ก) มากกว่า 80%
ข) มากกว่า 50% ถึง 80%
ค) มากกว่า 20% ถึง 50%
ง) ไม่เกิน 20%
ก) ไม่สามารถทนต่อการขาดทุนเงินต้นได้เลย
ข) สามารถทนต่อการขาดทุนเงินต้นได้บ้างเพื่อมีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น
ค) สามารถทนต่อการขาดทุนเงินต้นได้มากเพื่อมีโอกาสได้รับผลตอบแทนสูง
ง) อยากได้อัตราผลตอบแทนสูงสุด โดยไม่มีข้อจำกัดในการลงทุน
3. หากท่านออกจากงานวันนี้ เงินออมที่ท่านมีอยู่จะรองรับค่าใช้จ่ายได้นานแค่ไหน
9. เป้าหมายการลงทุนของท่านเป็นอย่างไร
ก) น้อยกว่า 3 เดือน
ข) 3 เดือน ถึง 1 ปี
ค) มากกว่า 1 ปี ถึง 3 ปี
ง) มากกว่า 3 ปี
ก) เงินต้นต้องปลอดภัย แม้ว่าจะได้รับผลตอบแทนต่ำกว่าอัตราเงินเฟ้อ
ข) ต้องการผลตอบแทนสูงกว่าอัตราเงินเฟ้อ โดยสามารถรับความผันผวนของมูลค่าเงินกองทุนได้บ้าง
ค) ต้องการผลตอบแทนสูงกว่าอัตราเงินเฟ้อมาก โดยสามารถรับความผันผวนของมูลค่าเงินกองทุนได้มาก
ง) ต้องการผลตอบแทนสูงกว่าอัตราเงินเฟ้อมากที่สุด โดยสามารถรับความผันผวนของมูลค่าเงินกองทุนได้เต็มที่
4. จำนวนเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ณ ปัจจุบัน คิดเป็นสัดส่วนเท่าใดของทรัพย์สินทั้งสิ้นของท่าน
10. ท่านคาดหวังผลตอบแทนจากการลงทุนในกองทุนสำรองเลี้ยงในระดับใดต่อปี
ก) มากกว่า 75%
ข) มากกว่า 50% ถึง 75%
ค) มากกว่า 25% ถึง 50%
ง) ไม่เกิน 25%
ก) ประมาณ 2% ถึง 3% อย่างสม่ำเสมอ
ข) มีโอกาสได้รับผลตอบแทนถึง 5% แต่บางปีอาจไม่มีผลตอบแทนเลย
ค) มีโอกาสได้รับผลตอบแทนถึง 8% แต่บางปีอาจขาดทุนได้ถึง 3%
ง) มีโอกาสได้รับผลตอบแทนถึง 25% แต่บางปีอาจขาดทุนได้ถึง 15%
5. หากท่านต้องเข้ารักษาตัวในโรงพยาบาลหลังจากเกษียณอายุแล้ว ท่านจะหาเงินค่ารักษาพยาบาลจากไหน
สำหรับการลงทุนในนโยบายการลงทุนต่างประเทศ ท่านสามารถรับความเสี่ยงด้าน อัตราแลกเปลี่ยนได้หรือไม่
ก) เงินออมของตนเอง
ข) ให้ครอบครัวร่วมรับผิดชอบ
ค) สวัสดิการต่างๆ
ง) ประกันสุขภาพ
ได้
ไม่ได้
ความเข้าใจในการลงทุนและความสามารถในการยอมรับความเสี่ยง
6. ท่านรู้จักการลงทุนอะไรบ้าง
ก) เงินฝาก
ข) เงินฝาก พันธบัตร หุ้นกู้
ค) เงินฝาก พันธบัตร หุ้นกู้ กองทุนรวม หุ้นสามัญ
ง) เงินฝาก พันธบัตร หุ้นกู้ กองทุนรวม หุ้นสามัญ กองทุนรวมทองคำ กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ และอื่นๆ
สำหรับเจ้าหน้าที่
ผลรวมคะแนน
ความสามารถในการรับความเสี่ยง FX
ได้
ไม่ได้
แนวทางในการพิจารณาเลือกนโยบายการลงทุน / แผนการลงทุน สมาชิกสามารถนำผลคะแนนรวม
มาพิจารณาเลือกนโยบายการลงทุน / แผนการลงทุนที่เหมาะสมดังนี้
เลือกคำตอบ ก) = 1 คะแนน, เลือกคำตอบ ข) = 2 คะแนน, เลือกคำตอบ ค) = 3 คะแนน, เลือกคำตอบ ง) = 4 คะแนน
คะแนนรวม
ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้
ความเหมาะสมของการลงทุน
10-16
ต่ำ
หุ้นและทองคำ <= 10%
17-22
ค่อนข้างต่ำ
หุ้นและทองคำ <= 30%
23-28
ปานกลาง
หุ้นและทองคำ <= 50%
29-34
ค่อนข้างสูง
หุ้นและทองคำ <= 70%
35-40
สูง
ไม่มีข้อจำกัดเรื่องสัดส่วน
หมายเหตุ :ตารางข้างต้นเป็นเพียงส่วนหนึ่งในการประกอบการตัดสินใจเลือกนโยบายการลงทุน / แผนการลงทุนของท่านเท่านั้นมิได้เป็นสิ่งยืนยันว่านโยบายการลงทุน / แผนการลงทุนดังกล่าวเหมาะสมกับท่านทุกประการทั้งนี้ ท่านต้องศึกษา ข้อมูลจากปัจจัยอื่นๆประกอบเพิ่มเติมด้วย
ข้อกำหนดและเงื่อนไขแนบท้าย "แบบประเมินความเสี่ยงเพื่อความเหมาะสมในการเลือกนโยบายการลงทุน / แผนการลงทุน"
1. ข้าพเจ้ารับทราบและตกลงว่า ข้าพเจ้ามีหน้าที่จะต้องทบทวนข้อมูลใน "แบบประเมินความเสี่ยงเพื่อความเหมาะสมในการเลือกนโยบายการลงทุน / แผนการลงทุน" ให้เป็นปัจจุบันตามรอบระยะเวลาที่หน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง หรือบริษัทจัดการกำหนดรวมถึงที่จะมีการเปลี่ยนแปลงในอนาคตด้วย
2. ในกรณีที่ครบรอบระยะเวลาการทบทวนข้อมูลใน "แบบประมินความเสี่ยงเพื่อความเหมาะสมในการเลือกนโยบายการลงทุน / แผนการลงทุน" หากบริษัทจัดการไม่ได้รับข้อมูล ในแบบประเมินในรอบใหม่จากข้าพเจ้าภายในระยะเวลาที่บริษัทจัดการกำหนด ข้าพเจ้าตกลงและยินยอมให้บริษัทจัดการถือเอาข้อมูลของข้าพเจ้าที่ปรากฏตาม "แบบประเมินความเสี่ยงเพื่อความเหมาะสมในการเลือกนโยบายการลงทุน / แผนการลงทุน" ครั้งล่าสุดเป็นข้อมูลของข้าพเจ้า โดยมีผลใช้ได้จนถึงเวลาที่บริษัทจัดการได้รับข้อมูลในแบบประเมินความเสี่ยงเพื่อความเหมาะสมในการเลือกนโยบายการลงทุน / แผนการลงทุนใหม่แล้ว
3. ข้าพเจ้าขอรับรองว่าเป็นผู้ตอบคำถามดังกล่าวทั้งหมดด้วยตนเอง จึงได้ลงลายมือชื่อไว้เป็นหลักฐาน
ลงชื่อสมาชิก
.................................................................
(
)
วันที่
..................................................
Ref.Code: